【資産運用実績】2020/12/31

2021年1月1日2021年1月2日

みなさん、こんにちは。
トムです。

資産運用実績について、毎月15日でやっていこうと考えていましたが、中途半端だったので毎月末にやることにしました。
ということで、早速実績を公開したいと思います！

Table of Contents

投資元本と投資先

積み立て投資を開始してから5か月目に突入し、emaxis slimの積み立て元本は500,000円に到達しました。

12月は連日株高を更新し、含み益も増加しました。
仕事が残業続きであまり活動ができず、投資信託以外は新たに株の売買は行っておりません。
そのため、米国ETFのVYMの元本はそのまま528,922円のままです。
投資元本は合計で1,028,922円になります。

12月はVYMの配当月で、税引き後35.43USドルの配当を受け取ることができました。

では、2021年12月31日現在の評価損益(キャピタルゲイン)と配当金＋ポイント(インカムゲイン)を下図に示します。

キャピタルゲインとインカムゲインを合計すると＋76,526円となります。

株を始めて5か月が過ぎようとしていますが、配当金や楽天ポイントとして資産に追加された金額は、8,755円です。
月換算でおよそ1,700円となります。
夢の配当金生活を行うには、月15万円ほどの配当金が必要になります。
まだまだ遠い道のりですね笑

まずは、月1万円の配当を目指して頑張っていきたいと思います！

資産のポートフォリオを表とグラフにしました。
こうみると、明らかに現金の割合が多いですね。
まだ資産額が少ない状態なので、生活防衛資金を考えるとあまり投資に回せない状態です。

総資産額：4,399,527円

しかし、以前生活防衛資金がいくら必要かついて考えました。

これによれば、生活防衛資金として260万円が必要だという結論に達しました。
そのため、現状40万円ほど投資に回せることができます。

ポートフォリオをみてもわかる通り、米国株に大部分を投資していることがわかります。
それに対して日本株にはあまり投資していない状態です。
日本株は、配当金だけではなく株主優待も魅力的な株が多くあります。

2021年は日本株も見ていきたいと思います。
本年度も何卒宜しくお願い致します！！

2021年1月1日投資運用

Posted by okuribito

まだ、コメントがありません