【資産運用実績】2021/2/28
みなさんこんにちは。
トムです。
3月中盤に差し掛かっておりますが、今更ながら2月の資産運用実績を公開したいと思います。
経済指数が過去最高を更新する中で新たな株を買うのは気が引けるので、あまり新しい売買はなく、投資信託を淡々と積み立てている状況です。
さて、それでは2021年2月の資産運用実績です。
投資元本と投資先
積み立て投資を開始してから6か月目に突入し、emaxis slimの積み立て元本は700,000円に到達しました。
米国ETFのVYMの投資元本はそのまま528,922円のままです。
よって、投資元本は1,228,922円となります。
評価損益と配当金
2月は唯一三菱フィナンシャルグループの株の売買を行いました。
利益が出てすぐに売買してしまったので、利益としては700円ほどです。
しかし、売却した後に再び購入をし、現在も保有を続けています。
銀行業界は先があまり明るくないと言われていますが、その中でも確かな基盤を気づきあげているメガバンクは堅調で、配当利回りも5％ほどあるので魅力的です。
3月末に配当金の分配があるので、今から楽しみにしています。
また、2月はあおぞら銀行に預けている資金の利子として955円が入金されました。
あおぞら銀行は、ネット銀行の中でも破格の0.2%の金利となっています。
銀行の利子というと数十円くらいしか入金されないイメージだったので、955円も入金されてとても嬉しかったです。
では、以下に2月(1月比)の運用益を記します。
| 種別 | キャピタルゲイン(税引き後計算) |
| 米国株式 | ＋26,160円 |
| 投資信託 | ＋28,858円 |
| 合計 | ＋55,018円 |
| 種別 | インカムゲイン(税引き後計算) |
| 配当金 | 955円 |
| 売買益 | 700円 |
| 楽天ポイント | 500円 |
| 合計 | 2,155円 |
1月の運用益(キャピタルゲイン＋インカムゲイン)を合計すると、＋57,173円となりました。
月に5万円を超えるのは初めてかもしれません。
いつこの好調が終わるのかビクビク震えています笑
しかし、投資信託の考え方としては、好調だろうが不調だろうが、淡々と積み立てることが重要だと思うので、引き続き積み立てていきたいと思います。
ポートフォリオ
資産のポートフォリオを表とグラフにしました。
| 資産形態 | 金額 | 割合 |
| 現金 | 3,120,917円 | 63.9% |
| 投資信託 | 769,365円 | 15.8% |
| 米国株 | 591,741円 | 12.1% |
| 米国為替 | 137,642円 | 2.8% |
| 日本株 | 54,800円 | 1.1% |
| 会社積み立て | 207,120円 | 4.2% |
総資産額：4,881,585円
現金の割合を2%ほど減らしました。
全体的にポートフォリオの変化はない状況です。
次に株価が暴落したタイミングで、米国株の買い増しを一気にしていきたいと思います。