【資産運用実績】2021/1/31

2021年2月6日

みなさんこんにちは。
トムです。

2月に入ってから仕事が忙しくなり、なかなかブログが更新できませんでした。
平日はたくさん睡眠を取らないと次の日の仕事のパフォーマンスに影響してしまうので、早く休まざるを得ません。
処理能力をもっと向上させて、仕事をスムーズに終わらせたいですね。
さて、それでは2021年1月の資産運用実績です。

Table of Contents

投資元本と投資先

積み立て投資を開始してから6か月目に突入し、emaxis slimの積み立て元本は600,000円に到達しました。
1月は月末に少し落ちまして、含み益が少しだけ減少しました。
米国ETFのVYMの投資元本はそのまま528,922円のままです。
米国株の高騰を受け、買い増しタイミングに悩んでいます。

よって、投資元本は1,128,922円となります。

評価損益と配当金

1月は個別投資として三菱商事に投資してすぐに利確をしたので、2,000円ほどの利益が出ました。
先月まではこの欄に株式投資を始めてからの運用益を記してきましたが、今月からはその月の運用益(インカムゲイン＋キャピタルゲイン)を記していきたいと思います。

では、以下に1月(12月比)の運用益を記します。

種別	キャピタルゲイン(税引き後計算)
米国株式	＋7,705円
投資信託	＋14,140円
合計	＋21,845円

種別	インカムゲイン(税引き後計算)
配当金	0円
売買益	2,012円
楽天ポイント	500円
合計	2,512円

1月の運用益(キャピタルゲイン＋インカムゲイン)を合計すると、＋24,357円となりました。
月末に少し落ちたものの、株式市場は依然と上昇傾向が続いています。
月2万円近くの増益ができたのもこの時期だけであると考えて、適切な時期に適切な投資をできるように日々努めていきたいと思います。

ポートフォリオ

資産のポートフォリオを表とグラフにしました。

現金の割合を3%ほど減らしました。
というのも、1月末の時に三菱フィナンシャルグループの株を購入したため、その分割合を減らしたと考えられます。
三菱フィナンシャルグループ株は、高配当株として期待が持てるので買ってみました。
銀行業界自体あまりキャピタルゲインとしては期待できないかもしれませんが、配当金目的としてはかなり優れていると考えられます。

資産形態	金額	割合
現金	3,063,978円	65.9%
投資信託	648,906円	14.0%
米国株	565,581円	12.2%
米国為替	136,985円	2.9%
日本株	46,930円	1.0%
会社積み立て	185,651円	4.0%