【資産運用実績】2020/10/14
みなさん、こんにちは。
トムです。
投資運用を始めてからおよそ2か月が経過したので、運用実績の公開と感想について記していきたいと思います。
投資元本と投資先
初投稿で私は、月々100,000円を積み立て投資にあてると宣言しました。
https://okuribitoman.com/2020/08/10/post-7/
100,000円/月の投資の内訳は次の通りです。
| eMAXIS Slim 米国株式 | 11,111円/月(つみたてNISA) |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 22,222円/月(つみたてNISA) |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 66,667円/月(特定口座) |
全世界に分散して投資することを心がけましたが、全世界株式も米国株の割合が多いので、全体的に米国株に強く影響されるというポートフォリオになっています。
つみたてNISA口座に月々Maxの33,333円を積み立てているので、この部分の投資利益には税金がかかりません。
また、証券会社として楽天証券を利用していますが、楽天カードを利用すると月々最大で50,000円利用分のポイントが付きます。すなわち、500円/月のポイントが付きます。
年で6,000円分の楽天ポイントは確実に手に入るので、かなりでかいリターンと考えることができます。
積み立て投資を開始してから3か月目に突入し、積み立て元本は300,000円に到達しました。
上表の商品は、配当金がないので基本的には評価額の上昇によるキャピタルゲインで資産を増やすことになります。
一方で、様々なブログやYoutubeを見て、配当金というインカムゲインにも興味を持つようになり、米国高配当株式ETFである、VYMを273,968円分購入しました。
そのため、投資元本としては合計で573,968円になります。
評価損益と配当金
では、2020年10月14日現在の評価損益(キャピタルゲイン)と配当金＋ポイント(インカムゲイン)を下図に示します。
| 種別 | 評価損益(キャピタルゲイン) |
| 米国株式 | ＋918円 |
| 投資信託 | ＋7,730円 |
| 合計 | ＋8,648円 |
| 種別 | インカムゲイン |
| 配当金(VYM9月分) | 15.7USD(=1651円) |
| 楽天ポイント | 500円×3か月＝1,500円 |
| 合計 | 3,151円 |
キャピタルゲインとインカムゲインを合計すると＋11,799円となります。
かなり良いペースで資産が増えていると考えられます。
まとめ
以前の投稿で、貯蓄と投資の割合について考えました。
https://okuribitoman.com/2020/09/15/post-153/#i
そこでは、生活防衛資金とクルマ購入費合計で260万円を貯蓄して持っておけばよいという結論に至りました。
現在、貯蓄額は300万円前後あります。
12月初旬にボーナスが入ることを考えると、貯蓄の金額が目標額に対してかなり上回ってしまうことになるので、別の株購入を検討したいと思います。
会社終わると、スマホで投資の評価額を見て一喜一憂している生活が続いていますが、長期保有を目的としているので、あまり深く考えずに淡々と積み立てていきたいと思います。