【資産額】2024/8/31時点
こんにちは、トムです。
2024年8月末時点の総資産額の発表をしていきたいと思います。
総資産額：17,111,594円(前月比+56,119円)
| 現金 | 7,442,340円 | 43.5% |
| 投資信託 | 6,229,100円 | 36.4% |
| 米国株 | 1,365,827円 | 8.0% |
| 米国為替 | 414,002円 | 2.4% |
| 日本株 | 0円 | 0.0% |
| 会社積み立て | 1,660,325円 | 9.7% |
| 暗号資産 | 0円 | 0.0% |
| 合計 | 17,111,594円 | 100% |
以下がポートフォリオのグラフになります。
12月に立てた月々の資産額の目標との比較表は下記になります。
| 年月 | 資産目標 | 資産額 | 資産目標との差 |
| 2023年12月(29歳0か月) | 12,932,220円 | 13,609,242円 | ＋677,022円 |
| 2023年12月末 | 13,097,884円(＋165,664円) | 13,863,426円 | ＋765,542円 |
| 2024年1月末 | 13,263,548円(＋165,664円) | 13,834,994円 | ＋571,446円 |
| 2024年2月末 | 13,429,212円(+165,664円) | 14,237,989円 | ＋808,777円 |
| 2024年3月末 | 13,594,876円(＋165,664円) | 16,246,082円 | ＋2,651,206円 |
| 2024年4月末 | 13,760,540円(＋165,664円) | 16,356,407円 | ＋2,595,867円 |
| 2024年5月末 | 13,926,204円(+165,664円) | 16,840,495円 | ＋2,914,291円 |
| 2024年6月末 | 14,091,868円(＋165,664円) | 15,963,781円 | ＋1,871,913円 |
| 2024年7月末 | 14,707,532円(+165,664円+450,000円) | 17,055,475円 | ＋2,347,943円 |
| 2024年8月末 | 14,873,196円(+165,664円) | 17,111,594円 | +2,238,398円 |
| 2024年9月末 | 15,038,860円(+165,664円) | – | – |
目標資産額に対して、＋2,238,398円という結果となりました。
8月初旬は大暴落した株価も、すぐに回復し月末比較では何事もなかったかのような値となっています。
やはり長期投資の投資信託に関しては一時的な値動きに左右されずに、ひたすら積み立て続けることが重要だということがわかりました。
また先日、楽天株が大幅に上昇したことにより、約2年ぶりに買い付け額を上回ったので売却しました。(約3,000円の利益。)
9月から楽天株主優待のeSIMを使用するので、楽天使用料を月3GB以内(月税込み1,078円)に抑えることが可能となります。
通常時は20GBまでの使用で月税込み2,178円支払っていたので、月1,100お得になります。
海外赴任前の3月まで合計7,700円お得になるので、楽天株さまさまです。
現状の保有している日本株がなくなったので、また新たに一つ個別日本株を保有しようと思います。
方針としては、
・ある程度利益が出たら売却
・損している場合は、配当金額の合計が損失を上回ったら売却
という基準で保有したいと思います。
9月は、奥さんとの同棲準備によりお金がよりかかってくるので、引き続きメリハリをつけて生活をしていきたいと思います。