【資産額】2024/7/31時点
こんにちは、トムです。
2024年7月末時点の総資産額の発表をしていきたいと思います。
総資産額：17,055,475円(前月比+1,091,694円)
| 現金 | 7,447,426円 | 43.7% |
| 投資信託 | 6,186,684円 | 36.3% |
| 米国株 | 1,360,708円 | 8.0% |
| 米国為替 | 315,986円 | 1.9% |
| 日本株 | 88,240円 | 0.5% |
| 会社積み立て | 1,656,431円 | 9.7% |
| 暗号資産 | 0円 | 0.0% |
| 合計 | 17,055,475円 | 100% |
以下がポートフォリオのグラフになります。
12月に立てた月々の資産額の目標との比較表は下記になります。
| 年月 | 資産目標 | 資産額 | 資産目標との差 |
| 2023年12月(29歳0か月) | 12,932,220円 | 13,609,242円 | ＋677,022円 |
| 2023年12月末 | 13,097,884円(＋165,664円) | 13,863,426円 | ＋765,542円 |
| 2024年1月末 | 13,263,548円(＋165,664円) | 13,834,994円 | ＋571,446円 |
| 2024年2月末 | 13,429,212円(+165,664円) | 14,237,989円 | ＋808,777円 |
| 2024年3月末 | 13,594,876円(＋165,664円) | 16,246,082円 | ＋2,651,206円 |
| 2024年4月末 | 13,760,540円(＋165,664円) | 16,356,407円 | ＋2,595,867円 |
| 2024年5月末 | 13,926,204円(+165,664円) | 16,840,495円 | ＋2,914,291円 |
| 2024年6月末 | 14,091,868円(＋165,664円) | 15,963,781円 | ＋1,871,913円 |
| 2024年7月末 | 14,707,532円(+165,664円+450,000円) | 17,055,475円 | ＋2,347,943円 |
| 2024年8月末 | 14,873,196円(+165,664円) | – | – |
目標資産額に対して、＋2,347,943円という結果となりました。
まずポートフォリオからわかる通り、現金比率を増やしております。
このようにした背景としては2点あります。
一つ目は夏のボーナスが支給されたことです。今年は業績好調ということもあり、昨年よりも増えました。
二つ目は旧NISA口座の残高を現金化したことです。
来年から1年間海外への赴任が確定したため、それまでに現在のNISA口座を解約しなければならなくなりました。海外居住者(日本非居住者)に対する規定として、野村證券では手続きをすることで保有が可能みたいですが、楽天証券やSBI証券に関しては商品に制約があります。
そのため、基本的には野村證券に保有残高を移動させて海外居住中も保有予定ですが、NISA口座に関してはそのまま移動させることができないので解約は避けられません。
7月の株価好調のタイミングでまず旧NISA口座を解約しました。
8月に入り、株価下落しているので良いタイミングで現金化できたと思っております。
残りの新NISA口座分に関しては、また回復したタイミングで解約できたらと思います。(まだ利益としてはそこまで出ていないのでダメージは少ないです。)
8月に入り株価暴落を受けtwitterなどでは大荒れですが、私は特に平然と積み立て投資を続けていきます。
(来年の海外駐在Boostでお金が貯まることも期待しています。)